¿Podría México unirse a países como Haití, Venezuela y Sudán del Sur en la «lista de grises» del Grupo de Tarea de Acción Financiera debido a deficiencias en sus medidas para contrarrestar el lavado de dinero?
A la luz de las acusaciones de lavado de dinero del gobierno de los Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas, un experto que habló con el periódico El Universal cree que es una posibilidad distinta.
El Grupo de Tarea de Acción Financiera (FATF) es una organización intergubernamental que se describe a sí misma como «el perro guardián del lavado de dinero y el financiamiento del terrorista».
La organización mantiene una «lista negra», que «identifica países o jurisdicciones con serias deficiencias estratégicas para contrarrestar el lavado de dinero, el financiamiento terrorista y el financiamiento de la proliferación (de armas)».
Tres países, Corea del Norte, Irán y Myanmar, están actualmente en esa lista.
El FATF también tiene una «lista gris», que «identifica a los países que trabajan activamente con el FATF para abordar las deficiencias estratégicas en sus regímenes para contrarrestar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorista y el financiamiento (de armas) de la proliferación».
«Cuando el FATF coloca una jurisdicción bajo un mayor monitoreo», es decir, en la «lista de grises», «significa que el país se ha comprometido a resolver rápidamente las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados y está sujeto a un mayor monitoreo», de acuerdo con la organización intergubernamental.
Actualmente hay 24 países y jurisdicciones en la «lista gris», incluidas las tres mencionadas anteriormente, así como Argelia, Bulgaria, Kenia, Mónaco, Siria y las Islas Vírgenes Británicas, entre otros.
Las acusaciones de EE. UU. Se reflejarán en la próxima evaluación de FATF «, dice el experto en antibiloses de dinero
El Universal informó el lunes que existe el riesgo de que México se agregue a la «lista gris» de FATF debido a los supuestos casos de «» (lavado de dinero relacionado con el tráfico de drogas) que involucran a los bancos mexicanos Cibanco e Intercam y la firma de corretaje mexicana Vector.
Sanciones de EE. UU. 3 Instituciones financieras mexicanas acusadas de lavado de dinero
La evaluación del periódico se basó en una entrevista con Genaro Gómez Muñoz, un experto contra el lavado de dinero que es miembro de la Comisión de Prevención y Anticorrupción de Lavado de Dinero del Instituto Mexicano de Contadores Públicos.
Gómez Muñoz le dijo a El Universal que las acusaciones de los Estados Unidos contra Cibanco, Intercam y Vector, todas las cuales negaron las acusaciones de que lavaron millones de dólares para los carteles de las drogas, «se reflejarán en la próxima evaluación FATF» de México, cuyos resultados se anunciarán a finales de este año.
Señaló que la capacidad de México para contrarrestar el lavado de dinero no ha sido evaluada por el FATF desde 2017. La evaluación de este año llega en un momento en que el gobierno mexicano busca fortalecer la legislación contra el lavado de dinero. Una reforma propuesta para ese fin fue aprobada por el Senado la semana pasada.
Sin embargo, «los casos de los bancos que supuestamente están involucrados con (lavado de dinero relacionado con) el tráfico de drogas nos impactarán en el resultado» de la evaluación FATF, dijo Gómez Muñoz.
Dijo que la calificación de FATF de «debida diligencia» en México con respecto a los esfuerzos para evitar el lavado de dinero sufriría como resultado de las acusaciones de los Estados Unidos contra Cibanco, Intercam y Vector.
Gómez Muñoz: Estados Unidos vio ‘un riesgo para la integridad y la seguridad de su sistema financiero’
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FINCEN) describió las acusaciones contra Cibanco, Intercam y Vector en órdenes que también prohíben las transacciones entre los bancos estadounidenses y las tres instituciones financieras mexicanas.
Fincen dijo la semana pasada que sus órdenes «entrarían en vigencia 21 días después … (ellos) se publican en el Registro Federal», que ocurrió la semana pasada.
«Para esa fecha (a mediados de julio) las instituciones financieras cubiertas deberían … dejar de cualquier transmisión de fondos, desde o hacia Cibanco, Intercam o Vector, como se define en las órdenes», dijo Fincen.
Las órdenes fueron las «primeras acciones de FinCen de conformidad con la Ley de Sanciones de Fentanilo y la Ley de Fentanilo de Fense», dijo el Departamento del Tesoro en un comunicado.
El Secretario de los Estados Unidos del Tesoro, Scott Bessent, dijo el miércoles pasado que, «a través del primer uso de esta poderosa autoridad, las acciones de hoy afirman el compromiso del Tesoro de usar todas las herramientas a nuestra disposición para contrarrestar la amenaza planteada por las organizaciones criminales y terroristas que trafican fentanilo y otros narcóticos».
Gómez Muñoz, un contador que también ha trabajado como académico, dijo a El Universal que la razón principal por la que FinCen se centró en México era proteger el sistema financiero de los Estados Unidos.
«Vieron que existe un riesgo para la integridad y la seguridad de su sistema financiero, (con él) siendo utilizado por organizaciones penales relacionadas con el tráfico de fentanilo, que en este momento es el enemigo de la sociedad de los Estados Unidos», dijo.
Los clientes de Cibanco e Intercam informan restricciones en las transacciones de USD
El periódico de El Economista informó el viernes que los clientes de Cibanco e Intercam habían reportado restricciones sobre «la gestión de las operaciones en sus cuentas en dólares».
«En el caso de Cibanco, el gerente de una compañía que prefería no ser identificada, explicó que no puede retirar, transferir o cambiar la moneda extranjera de su cuenta de dólar», dijo El Economista.
El periódico dijo que otros dos clientes de Cibanco a los que habló informaron que no había habido ningún problema con las transferencias en los pesos mexicanos.
El Economista no proporcionó detalles adicionales sobre los problemas que dijo que los clientes de Intercam también han experimentado al administrar sus cuentas de dólar.
Tanto Cibanco como Intercam se desconectaron del sistema de transferencia de dinero SPEI de México durante cinco horas el jueves pasado, dijo el periódico.
La Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV) decretó «intervenciones gerenciales temporales» en Cibanco, Intercam y Vector después de que el gobierno de los Estados Unidos acusó a las tres instituciones financieras de lavado de dinero.
El ministro de Finanzas, Edgar Amador Zamora, dijo el viernes que el objetivo de las adquisiciones administrativas era «asegurarse de que no hubiera interrupciones en el sistema bancario y cuidar … los ahorros de los clientes de estas instituciones».
Cuando se le preguntó si el dinero de los titulares de cuentas en las tres instituciones financieras es seguro, Amador respondió: «Absolutamente».