El gobierno de Estados Unidos acabó con tres instituciones financieras mexicanas acusándolas de lavar dinero para los cárteles de la droga y anunciando una prohibición de transacciones entre ellas y bancos estadounidenses.
Cuatro meses después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos hiciera públicas sus acusaciones contra los bancos Intercam y CIBanco y la casa de bolsa Vector, las tres instituciones financieras han dejado de operar en México.
Intercam fue adquirida por Kapital Bank, CIBanco vendió su división fiduciaria antes de su liquidación y los activos de Vector fueron transferidos a Finamex, otra casa de bolsa.
Jorge Arce, vicepresidente de la Asociación Bancaria de México (ABM), reconoció la semana pasada que las tres instituciones financieras cesaron sus operaciones y afirmó que su salida del mercado mexicano se realizó de manera ordenada y de manera que se garantizara la protección de sus clientes.
“Todo el proceso fue muy ordenado”, dijo Arce a los periodistas después de salir de un evento de la industria bancaria el jueves pasado.
Dijo que las autoridades mexicanas — que tomó temporalmente el control de las tres instituciones financieras — Había “funcionado muy bien” y “nos mantuvo informados” sobre lo que estaba sucediendo.
“Todo aterrizó como debía aterrizar”, dijo Arce. «Las instituciones ya no operan, sus activos fueron transferidos a otras instituciones. Se atendió a los clientes y eso es lo que había que hacer».
El funcionario de la ABM aseveró que el “capítulo” de la historia bancaria de México iniciado con las acusaciones de Estados Unidos contra Intercam, CIBanco y Vector ya terminó.
Arce dijo que el episodio había dado una lección a la industria bancaria mexicana sobre la necesidad de fortalecer los controles y establecer una cultura más sólida de prevención de riesgos.
Los bancos y la ABM deben «seguir trabajando» para «mejorar nuestros estándares», afirmó. Los bancos deben permanecer alerta, asegurarse de cumplir con las normas internacionales contra el lavado de dinero y comprender los riesgos del sector en el que operan, dijo Arce.
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Intercam, CIBanco y Vector negaron las acusaciones que el gobierno estadounidense hizo en su contra, y el gobierno mexicano destacó que la administración Trump no proporcionó ninguna prueba de que hubieran violado la ley.
En junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos dijo que su Red de Ejecución de Delitos Financieros había determinado que las tres instituciones financieras habían “desempeñó un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares en nombre de los cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir fentanilo”.
El Secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, dijo que “facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector” estaban “permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, convirtiéndolos en engranajes vitales en la cadena de suministro de fentanilo”.
Las acusaciones públicas del gobierno estadounidense contra las instituciones financieras se produjeron después de que la administración Trump ya hubiera designó a seis cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjerasreforzó la seguridad en la frontera sur con México y realizó misiones encubiertas con drones sobre territorio mexicano para espiar a los cárteles de la droga y buscar laboratorios de fentanilo.
A pesar de la salida de los bancos y casas de bolsa del mercado mexicano, Arce dijo que el sistema financiero mexicano está operando con normalidad y se mantiene fuerte. También dijo que el sector está «bien regulado».
La situación sin precedentes de Estados Unidos pedidos que efectivamente impidió a Intercam, CIBanco y Vector completar transacciones con bancos estadounidenses no entró en vigor hasta el lunes pasado. Sin embargo, incluso antes de que entraran en vigor, muchos clientes informaron problemas enviar dinero a México desde Estados Unidos y viceversa.